افضل الاستثمار بالارقام - مقارنة البنوك بالقطاع الصحي المرتفع سعريا !!!

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة أمجد محمدالبدره

أفضل الاستثمار بالارقــــــــــام ,,, مقارنة البنوك ( اسلامية وتجارية ) مع القطاع الصحي !! + سهم أكوا بــاور !! ,

موضوعي هذا للاستثمار وليس للمضاربة ,

نشرت صحيفة أرقام الاقتصادية تحليلا ماليا للبنوك السعودية يشمل أهم عناصر الاستثمار وهي :: سعر السهم + ربحية السهم + مكرر الربحية , ( ربحية السهم للعام 2022 ) ,

الريـــاض : 32.00 + 2.45 + 13.06 +++ الجزيرة : 17.84 + 1.08 + 16.52
الاستثمار : 16.94 + 1.49 + 11.37 +++ الراجحي: 75.70 +14.25 + 17.81
الفرنـسي : 38.95 + 2.96 + 13.16 +++ البـــلاد : 40.40 + 1.99 + 20.30
ســـــــاب : 37.20 + 2.74 + 13.58 +++ الانماء : 31.55 + 1.78 + 17.72

كما نشر تلك الجداول اخي الفاضل وزميلي في منتدى (( هوامير البورصة )) الأخ العزيز مستثمر محافظ , وكانت جداول الاخ مستثمر محافظ اكثر تفصيلا , أنا لا أعرف اقتباس كامل للجداول ,

لا ينكر متابع أن البنوك السعودية هي الشركات الأقوى بفهرس الاسهم السعودي باستثناء شركة ارامكو , كا يمكن اللجوء لمقارنة معدلات النمو لأي شركة مع شركة اخرى عندما يكون سعر السوق متقارب,معدل النمو يسقط اذا كان فارق سعر السوق

بين شركتي المقارنة كبير وكبير جدا , مثلا سعر سهم الحبيب حوالي 300 ريال وسعر اغلى بنك للمقارنة لا يتجاوز 40 ريال ,,

التطبيق بالارقام وبالعمليات الحسابية البحتة كما يلي :::

أسعار الشركات التالية اليوم : الحبيب = 283 ريال , المواساة = 240 ريال , دلة = 167 ريال , + شركة اكوا باور = 160 ريال ,,

اسعار 3 بنوك سعودية كبيرة هي : الرياض + الفرنسي + ساب , جميعها مكررات ارباحها 13 مرة واسعارها على التوالي : 32 + 38.95 + 37.20 ريال ,
أسعار 4 بنوك اسلامية لمن يرغب بالمصارف الاسلامية ويبتعد عن البنوك التجارية , الراجحي = 75.70 ريال + الجزيرة = 17.84 ريال + البلاد = 40.40 ريال + الانماء = 31.55 ريال ,

نلاحظ في المصارف الاسلامية فروقات كبيرة في سعر السوق مع مكررات ربحية قريبة من بعض , مثلا الراجحي سعر السهم = 75.70 ريال ومكرره = 17.81 مرة ,

مصرف الانماء , سعر السهم = 31.55 ريال , ومكرره 17.72 مرة , سهم الراجحي = 2.4 سهم من مصرف الانماء , مجموع ربح 2.40 سهم الانماء ضرب 1.78 ريال ربح السهم الواحد = 4.27 ريال ,, وهي شبه مساوية لربح سهم الراجحي = 4.25 ريال !!

سعر سهم مستشفيات الحبيب = 283 ريال , البنك الفرنسي = 39 ريال , = 7.25 ضعف , و = 15.86 ضعف بنك الجزيرة بسعر 17.84 ريال , و= 16.70 ضعف بنك الاستثمار !!

أرباح سهم مستشفيات الحبيب للعام 2022 = 4.72 ريال , ومع معدل نمو ( انا بالغت فيه بمعدل 30 % + سيكون ربح السهم = 6.136 ريال للعام 2023 ) ,
مع احتساب مضاعفة سهم الحبيب للبنوك التالية على افتراض أن نمو البنوك صفرا للعام 2023 مع + 30 % معدل نمو للحبيب ,
ربح سهم الفرنسي = 2.96 ريال , ضرب 7.25 ضعف = 21.5 ريال , لو تم استثمار 283 ريال سعر سهم واحد من مستشفيات الحبيب ,
ربح سهم بنك الجزيرة = 1.08 ريال , ضرب 15.86 ضعف = 17 ريال ,
ربح سهم بنك الاستثمار = 1.49 ريال , ضرب 16.70 ضعف = 25 ريال ,

كذلك سيتم اكتشاف الفروقات بالاستثمار في المواساة ودلة واكوا باور ,

اكوا باور بسعر 160 ريال وارباحها في 2021 = 2.11 ريال للسهم الواحد ولو فرضنا ربحا للعام 2023 بزيادة + 50 % , سيكون ربح السهم للعام 2023 = 3.2 ريال ,, وهي أقل من ربح مصرف الراجحي للعام 2022 = 4.25 ريال ,

أرجو من الاخوة القراء استخراج مضاعف كل سهم من اسهم القطاع الصحي مع ما يقابله من اسهم البنوك السعودية بشقيها الاسلامي والتجاري , وكذلك يمكن التطبيق على اي سهم من اسهمكم , هذا التحليل يساعد المستثمر على استبدال اسهم محفظته بعد التاكد من اعمال الشركات الاخرى المرغوب التحول اليها ,

كما ارجو من الاخوة القراء عدم الانصياع وراء المطبلين لبعض الاسهم , قد تربح اسهم القطاع الصحي لكن التعديل قادم وتفرضهُ ظروف السوق الاقوى ,, كما ارجو من المتداخلين مقارعة الحجة بالحجة وبالارقام لدحض او نكران ما عرضته ,
اكرر تحليلي للاستثمار وليس للمضاربة , اتمنى من الله التوفيق للجميع ,

أمجد بن محمد ناصر البدره – ليلة الاثنين 15 مايو 2023 ,

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة sami2000

الاخ امجد ارجو عدم الزعل انت تذكرني بالعمري ايام 2010 وهو يحذر من العقار واخرتها تدبيلات الى يومك وانت تحذر من الاسهم الطبية من فترة وشوفة عينك تدبيلة ورى الثانية . رغم اني لا املك الاكمية بسيطة جدا في الاسهم الطبية الا ان الامور وانت اعرف لاتؤخذ بمكرر الربحية فقط هناك نظرات المستثمرين لنمو هذي الشركات وكذلك خصخصة القطاع الطبي ودعم الدولة القادم والتوسعات ،،، الخً

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة أمجد محمدالبدره

اخي الفاضل غلاسكو ,,, ويبدو انك صيدلي ,,, احترم رايك والكلام اللي انت تفضلت فيه تجده ضمن موضوعي ,, انا وضعت ارقام

ارجو منك وضع ارقام ,,, حضرتك اخي الفاضل تقول في مداخلتك الاتي ::: ((( وحاليا نتائج القطاع الصحى تعطى انطباعا بان القطاع لديه نمو قوى بينما قطاع المصارف كانت اسعار اسهم شركاته ترتفع بشدة عندما كانت التوقعات تشير الى ارتفاع ارباحه نتيجة القروض العقارية ,,, الخ ))) ,,,
القطاع الصحي نتائج المواساة للعام 2022 نمو بالسالب , ارباح 2021 كانت 580 مليون ريال , ارباح 2022 كانت 561 مليون ريال - % ,, نمو سلبي , مستشفيات الحبيب في الربع الاول

معدل النمو بالارباح للربع الاول 2023 تساوي + 20 % ,, في موضوعي وضعت نمو لها معدل كل سنة 2023 ارباح معدل نموها 30 % ,, واقرا ومعاك الحاسبة وترى الفرق بين 6 ويال و

21 ريال و 25 ريال و17 ريال , اخي كلاكسو او كلاسكو ارجو مناقشتي بالمسطرة والحاسبة ,,, يطول عمرك وعساك ذخر ,,, كلامي باختصار لم اهمل معدلات النمو وبالغت في نسبتها ل 30 %

للحبيب و 50 % الى شركة اكوا باور ,,, الارقــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــام تتكلم ,,, ليســـــــــــــــــــت وكالـــــــــــــــــــة يقولـــــــــــــــــــــــــــــــون +++ مطبلـــــــــــــــــــــــــــــــــون ,,

عسى الله يعطي كل واحد على قدر نيتــــــــــــــــــه , هل نيتـــــــــــــــــــــــــــــه لمصلحة الجميع ؟؟؟ ان تطبيــــــــــــــــــــــــــل لمصلحته ولمصلحة المؤسســــــــــــــــــــــين ؟؟؟؟!!!!!!!!!!!!!!

انا لست بعيدا عن السوق واعرف تاريخ سعر سهم الحبيب بسعر 50 ريال اكتتاب في سنة 2020 ,, المواساة من 2009 بسعر 30 و 40 ريال ,,, مع محترفي السوق وبغياب هيئة سوق مالية

كانت ولا تزااااال لا تعرف او تتغاضى عن ما بين السطوووووووووووووووووووووور ,,,

اخي الفاضل التمويل العقاري لا يمثل نسبة كبيرة من قروض البنوك للشركات الكبيرة والافراد الشخصية ,,, ساتيك بالارقام بالضبط من عمنــــــــــــــــا او عمي ((( الجوجل )))

كانت قروض وزارة الاسكان قبلا لا تزيد عن 4 مليار ريال !!!!!!!!!!!!!!!!!!! قروض شركة سعد بالخبر حوالي 14 مليار + 7.5 مليار ريال قروض مصنع الاتفاق للحديد تمت اعادة جدولتها

تحت الاضواء وبحضور التلفزيون ورؤساء مجالس ادارة البنوك ((( كاشخين ببشوتهم ))) يوقعون اتفاقية جدولة 7 مليار وبعد سنة تمت اعادة الجدولة بمبلغ 7.5 مليار اي بزيادة خدمة الدين

كل هذا يجري امام الاعلام وكان رؤساء مجلس الادارة ينتظرون مكافاة وليست غرامة او دعوى جزائية بالتفريط , وكان يجب ان يلبسوا ثياب ( دشاديش ) سوداء بدلا من الكشخة ,, تحيــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــاتي

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة glaxo

ترى اخوى انا غير مقتنع باسعار اغلب اسهم القطاع الصحى فهى فاسعارها مرتفعة جدا وبعيدة عن اى اسعار استثمارية ماعدا سهم واحد يتداول فى الموازى ولكن كان تعليقى هو لايضاح لماذا يندفع المتداولين على اسهم شركة او اسهم قطاع معين وطبعا قد يكون هناك مبالغة فى التوقعات كما حدث للبنوك من قبل ولشركات البتروكيماويات وما يحدث فى شركات القطاع الصحى حاليا وما سيحدث مستقبلا فى شركات وقطاعات اخرى
طبعا تظل البنوك السعودية من افضل القطاعات التى يمكن الاستثمار بها على المدى الطويل وذلك من واقع تجربة ( فانا لدى كمية لايأس بها من اسهم كل من الراجحى والرياض منذ عام 1997 ومازلت احتفظ بها رغم التقلبات التى اصابت السوق خلال هذه الفترة الطويلة ولكن هذا الاستثمار اصبح بعد كل هذه السنوات يمثل ثروة كبيرة لايستهان بها وناوى اتركها للورثة )
تمنياتى بالتوفيق للجميع